DEISTER ERP Suite

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Cartera de Valores

Índice de contenidos

Este módulo permite llevar un control exhaustivo sobre su cartera de valores informándole en todo momento del estado actual de su cartera a nivel de composición, valoración global, valoración por operaciones, beneficios realizados, beneficios latentes, datos técnicos, etc., contemplando la rentabilidad desdoblada en rentabilidad de cartera y rentabilidad de cuenta bancaria, control de efectivo, saldo inicial, gastos varios, dividendos, extracto de cuentas, etc.

Gestión operativa con carteras de renta variable como acciones de mercados nacionales e internacionales, y las operaciones sobre bonos privados, bonos públicos, colocaciones y cualquier otro tipo de valor de las carteras de renta fija.

Las tipologías de operaciones que el sistema contempla para la gestión de las carteras se agrupan en:

Compras de títulos.
Ventas de títulos.
Cobros de rendimientos
Abono de intereses de títulos de renta fija
Vencimiento o amortización de títulos de renta fija
Regularizaciones de inversiones

Características básicas

Las principales características de este módulo incluyen:

Clasificación de títulos por productos, mercados, sectores, etc.
Control de múltiples carteras y valores en divisas diferentes.
Control de dividendos vencidos y no cobrados y los devengados y no vencidos.
Operativa con acciones de mercado nacional, acciones de mercados internacionales, bonos y obligaciones, etc.
Control de valores que cotizan en mercados internacionales pudiendo incorporarlos a las carteras a través de compra y venta de acciones.
Importación e integración de archivos proporcionados por un gestor externo a la compañía.
Comisiones y gastos incluidos en coste compra / venta y cálculo rentabilidad.
Ventas parciales sobre un valor adquirido en una o más operaciones de compra, actualizando saldo y valor.
Seguimiento y control de los intereses / dividendos cobrados y por cobrar de cada inversión efectuada.
Información instantánea de rentabilidad por operación.
En ventas de valores adquiridos en más de una operación de compra, se usa el método FIFO (primero en entrar, primero en salir) al realizar una venta sobre los mismos.

Características avanzadas

Este sistema constituye una potente herramienta para la gestión y análisis de las operaciones realizadas con las carteras de valores que posea la compañía, aportando toda una serie de propiedades y características avanzadas como las que a continuación se exponen.

Información en tiempo real

Desde el momento en que se adquiere una cartera, el sistema permite conocer en tiempo real y en todo momento, el estado en que dicha cartera se encuentra, informando de la variación de su cotización frente a su precio de adquisición, y manteniendo un histórico de las situaciones, operaciones y procesos realizados.

El sistema está provisto de un sofisticado mecanismo, de manejo muy fácil para el usuario, que permite enviar a imprimir cualquier tipo de información que se visualice, conservando el mismo formato de presentación de la pantalla, lo que da lugar a la rápida identificación de cualquier dato en ambas presentaciones.

Automatización y retrocesión de procesos

Un aspecto a destacar consiste en que este sistema libera al departamento responsable, de las tediosas tareas de actualización de las carteras en lo que a su valor, periodificaciones y provisiones a generar se refiere, sobre todo en cuanto al cálculo de importes en períodos cronológicos, evitando resultados erróneos de cálculo y manipulación de datos relativos a:

Intereses devengados no vencidos.
Intereses vencidos no cobrados.
Minusvalías por variaciones de cotizaciones.
Plusvalías y minusvalías por variaciones en la cotización de la divisa.

No hay de qué preocuparse cuando, por la razón que sea, fuese necesario retroceder toda una serie de acciones y procesos, ya que el sistema permite la retrocesión de cualquiera de ellos hasta el momento que sea preciso y siempre y cuando por reglas propias de gestión sea factible.

Integración contable

Todas las operaciones de compra-venta de valores, cobros de intereses, minusvalías, etc. son contabilizadas de forma automática por la aplicación. Además el sistema se integra con el módulo de tesorería generando los movimientos de tesorería previstos dejándolos pendientes únicamente de conciliar con los extractos.

Coste medio opcional

Según el criterio que adopte la compañía, el sistema permite establecer por cada cartera el método de obtención de la rentabilidad o beneficio en las operaciones, en base al coste o precio de compra o en base al coste medio por cartera. Para quellas carteras que utilicen el método del coste medio, el sistema lo mantendrá actualizado en todo momento para las operaciones realizadas por las que se vea afectado.

Informes y análisis de información

El incremento de productividad de los usuarios se produce cuando el sistema de información se adapta a sus necesidades, ofreciéndoles herramientas ágiles y rápidas para el ánalisis de información y la toma de decisiones. Como informes a destacar en este área, se podrían señalar:

Extracto de movimientos de cartera reflejo del día a día.
Situación de rentabilidad de cartera por operaciones, por valores, productos, mercados, sectores, etc.
Evolución de cotizaciones para los períodos y valores seleccionados.

Cuadro de mando

Los cuadros de mando en tiempo real le ofrecen un sistema de análisis inteligente del negocio de su compañía. Pueden parametrizarse para cada usuario y ofrecen visiones instantaneas de los indicadores análiticos de su empresa (key performance indicator), como por ejemplo la evolución de las cotizaciones en el mercado de sus títulos, rentabilidad obtenida en las operaciones, alertas de los títulos de renta fija próximos a su vencimiento, etc.

Gracias a los cuadros de mando integrados en el ERP no necesita perder tiempo buscando la información relevante ya que ésta se le ofrece de forma interactiva, permitiendo invertir su tiempo en analizar la información y en tomar decisiones en lugar de perderlo buscando la información necesaria para ello. Como consecuencia, cada usuario podrá acelerar y mejorar sus decisiones empresariales.

Esta característica le permite analizar la información agregada de todos los departamentos e interpretar la información que es más relevante para cada usuario. Para ello cada usuario del sistema puede configurar la visualización de los indicadores de negocio relevantes para su trabajo. Se pueden elegir cualquier tipo de información disponible en el ERP. Esta información puede compararse entre diferentes periodos y obtener los resultados mediante los diferentes modelos gráficos disponibles.

El cuadro de mando puede tambien integrar y gestionar su agenda, mostrando las citas previstas y gestionando las tareas pendientes de realizar. Por ejemplo, los usuarios pueden definir tareas o recordatorios para realizar una compra/venta de una determinada cartera o consultar las reuniones previstas para la semana.

Todos los "portlets" disponibles para el usuario pueden ser parametrizados, permitiendo ocultarlos, filtrar la información visualizada, cambiar el tipo de gráfico a mostrar, etc.