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La gestión de tesorería permite el seguimiento de la posición de tesorería
en diversas cuentas bancarias.
La integración de los extractos y la conciliación automática posibilitan
el control de las operaciones, cálculo y seguimiento de desviaciones y
análisis del negocio bancario. La comunicación con cuentas a pagar y a
cobrar evita la repetición de tareas automatizando la mayoría de los
procesos de seguimiento de la tesorería.
Permite el control de la posición bancaria, control de fechas de valoración, comisiones
y liquidaciones bancarias, control de auditoría administrativa, notificación automática
de las carteras de cobro y pago a tesorería, notificación automática de tesorería a las
carteras de cobro y pago, reglas de conciliación definibles por operación financiera y
cuenta financiera, conciliación y contabilización automática, conciliación manual,
previsiones de costes financieros.
Dispone de un mecanismo automático de conciliación de apuntes bancarios a través de
la incorporación del extracto bancario mediante la norma CSB-43 y conciliación
automática de movimientos bancarios con corrección del desplazamiento de las fechas
de valor y de los costos aplicados por comisiones. Para operaciones no automatizables
se dispone de un mecanismo manual de conciliación. Los criterios de validación de las
conciliaciones son variables y pueden ser configurable, soportando la generación
automática de movimientos provocados por la gestión de cuentas de barrido o de impagados.
Calcula y concilia la liquidación de intereses de las cuentas corrientes o de débito o
de crédito, pudiendo gestionar incluso intereses referenciados (P.E. MIBOR + 1, etc.)
Análisis de flujos de tesorería con criterio de caja, permitiendo obtener información
de la causa de los flujos monetarios.
Permite la introducción y gestión de un presupuesto de tesorería y un análisis financiero
a medio plazo. Su avanzado sistema de gestión de información le permite suministrar
herramientas para el cálculo del negocio bancario.
La posición financiera a corto y medio plazo está siempre actualizada en tiempo real,
esto es así debido al gran nivel de integración existente entre las aplicaciones.
Todos los procesos involucrados con la tesorería mantienen automáticamente una
comunicación constante con la misma. Las fechas que sirven de referencia para la
obtención de la posición de tesorería se calculan con ajustes automáticos del float
comercial y del float financiero.
| Características básicas |  |
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- Gestión de los movimientos bancarios vía integración con extractos bancarios y/o
envíos de transacciones EDI.
- Cálculo automático de condiciones bancarias y fechas de valor
- Uso de calendarios de festivos y condiciones especiales para los sábados
- Flujos financieros ilimitados y totalmente configurables
- Cálculo y preliquidación de intereses y comisiones
- Control de diferencias en las condiciones de cálculo de fechas de valor y aplicación
de comisiones.
- Gestión de las cuentas de crédito mediante el análisis de saldos disponibles
y utilizados, liquidaciones de intereses y comisiones de dichas cuentas.
- Contabilización de los movimientos de tesorería.
- Notificación y enlace con cuentas a cobrar y cuentas a pagar
| Características avanzadas | |
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| | | Carga de los extractos bancarios |
El proceso de carga de los extractos bancarias lee la información de un fichero
según el protocolo csb34/aeb34. Esta información queda registrada en un fichero
electrónico de extractos bancarios que servirá de soporte para la realización
de la conciliación bancaria.
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Gestiona las conciliaciones bancarias mediante reglas de determinación de movimientos
de tesorería, solucionando la mayor parte de éstos de forma totalmente automática.
Permite establecer reglas de integración para la incorporación automática de movimientos
bancarios en las estructuras de tesorería, por ejemplo: impagados, cancelación
automática de cuentas de barrido (netting), etc.
Determinadas operaciones financieras durante el proceso de conciliación pueden
generar registros contables automáticos y notificaciones a los departamentos de
cuentas a cobrar y cuentas a pagar. Estos procesos simplifican las tareas
administrativas de manipulación de información y confieren unos niveles de
seguridad muy elevados. Por ejemplo: contabilización de cuentas de barrido,
cargos bancarios por operaciones de cheques o pagarés, etc.
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| | | Control del negocio bancario |
Sistematización de la información para un exhaustivo control del
negocio otorgado a nuestras entidades financieras.
- Volumen de negocio bancario.
- Importes totales por cuentas y operaciones financieras.
- Costes del negocio bancario.
- Importes totales pagados en concepto de comisiones y gastos bancarios.
- Diferencias de aplicación de fechas de operación y fechas de valoración.
- Diferencias de aplicación de los gastos y comisiones bancarios.
- Liquidaciones de intereses de cuentas. Tipos de interés fijos con fechas
de vigencia, tipos de interés referenciados a índices de los mercados financieros,
porcentajes diferenciales, cálculo de las tasas anuales efectivas del banco y de la
empresa, etc.
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El presupuesto de tesorería es una herramienta flexible mediante la cual
podremos ejercer control presupuestario sobre la tesorería real. También nos
servirá de soporte provisional para mantener actualizada la tesorería a medio plazo.
Permite registrar los movimientos por: fecha estimada de realización, cuentas
financieras, flujos financieros o partidas presupuestarias y divisas.
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| | | Integración con cuentas a cobrar y a pagar |
La integración con cuentas a cobrar y cuentas a pagar se gestiona de forma totalmente
automatizada, permitiendo la notificación a dichos módulos y el cambio de estado y
contabilización automática de los documentos de cobro o pago vinculados con los movimientos
de tesorería.
Por ejemplo, cuando se emite una orden de transferencia a través de cuentas a pagar, varios
documentos de pago de un mismo proveedor pueden generar un único movimiento de tesorería.
Cuando este se concilia con el extracto bancario, tesorería notificará dicha conciliación
a todos los documentos a pagar asociados, pudiendo evolucionarlos de estado para que
cuentas a pagar detecte de forma automática que el pago ha sido efectuado realmente por el
banco.
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Axional ERP
Contabilidad General
