Posición de tesorería, conciliación bancaria y tesorería — en un ledger activo.
Tesorería multi-banco, multi-entidad y multi-divisa con ingesta de extractos electrónicos, conciliación automática contra AR y AP, previsiones de tesorería renovables impulsadas por el ledger operativo, y netting intercompañía que reduce el ticket bancario sin perder la pista de auditoría.
Consolidación multi-banco
Cada banco operativo, cada entidad, cada divisa — consolidados en una sola pantalla de posición de tesorería. El CFO ve la posición líquida del grupo en tiempo real, no a fin de mes.
Ingesta de extractos electrónicos
Formatos CAMT y equivalentes de los principales bancos españoles y latinoamericanos, ingestados diariamente y contrastados con el ledger abierto de AR y AP para la conciliación automática.
Previsión de tesorería renovable
La previsión es la consecuencia del ledger operativo proyectado hacia el futuro — facturas abiertas, cuentas a pagar aprobadas, flujos recurrentes contratados — no un modelo en hoja de cálculo separado que se desvía de la realidad.
Netting intercompañía
Los flujos internos del grupo se netean antes de que lleguen a un ticket bancario — por divisa, por período, por contrapartida — conservando cada transacción subyacente para la auditoría.
Lo que cubre la superficie de Tesorería
Maestro de cuentas bancarias
Cuentas bancarias multi-entidad con IBAN, BIC, divisa, firmantes, referencias de mandato y las reglas operativas que determinan el enrutamiento de pagos para cada cuenta.
Conciliación de extractos bancarios
Cotejo automático contra partidas abiertas de AR y AP por referencia, importe y contrapartida. Las partidas sin cotejar se enrutan al equipo de aplicación de cobros con los candidatos más próximos sugeridos.
Posición y previsión de tesorería
Posición en tiempo real por banco, por entidad, por divisa. Horizonte de previsión configurable, con los impulsores operativos (tramos de antigüedad de AR, vencimientos de AP, pagos recurrentes) alimentando cada día futuro.
Netting y compensación intercompañía
Ciclos de netting configurables, matrices de netting de múltiples tramos, asientos de compensación interna generados automáticamente con la trazabilidad completa del auditor hasta el origen.
Integración con la fábrica de pagos
Generación centralizada de ficheros de pago entre entidades, firmados y entregados a través de los canales host-to-host del banco. La fábrica gestiona una cola saliente única; el banco recibe un canal entrante por entidad.
Controles de política de tesorería
Límites de exposición por contrapartida, seguimiento de exposición en divisas, umbrales de aprobación para operaciones de FX y colocaciones de tesorería — con pista de auditoría completa de cada decisión.
Por qué la previsión de tesorería es el ledger operativo
Un equipo de tesorería que gestiona la previsión de tesorería en un modelo de hoja de cálculo separado está gestionando dos ledgers — uno que refleja los saldos bancarios de hoy y otro que pretende predecir los de mañana. Los dos divergen entre el lunes y el viernes, y esa divergencia se convierte en el problema de conciliación que el equipo resuelve cada tarde del viernes.
La previsión en los clientes de Axional es el ledger operativo proyectado hacia el futuro. Las facturas abiertas envejecen; las cuentas a pagar aprobadas vencen; los pagos recurrentes se ejecutan en sus fechas. La previsión es lo que el ledger dice que ocurrirá — y la divergencia entre previsión y resultado se convierte en una pregunta sobre cómo se comportó la operación, no sobre qué hoja de cálculo creer.